Главная страницаО компанииОфисыКонтактыСсылки
Главная страница > Услуги > Инкорпорация Банков и Страховых Компаний > Основание Международного банка и получение лицензии на банковскую деятельность
Услуги

Основание Международного банка и получение лицензии на банковскую деятельность

Получение лицензии на международную банковскую деятельность является довольно сложной процедурой. Необходимо предоставить обширную информацию о руководителях будущего банка, их деловой деятельности и планов относительно нового учреждения. Однако, при помощи опытных специалистов компании ICSG, процесс получение лицензии займет примерно 5-7 недель со дня подачи заявления (при условии, что все документы в порядке).

Существует два класса лицензий на международную банковскую деятельность. Лицензия класса «А» или «Общая (обычная) лицензия», позволяет банку предоставлять полный спектр международных банковских услуг. Банки, владеющие ограниченной лицензией класса «В», могут предоставлять кредиты и принимать депозиты только от лиц, указанных в документах при подаче заявки на получение лицензии. Это означает, что данная лицензия позволяет вести частную (не акционерную) банковскую деятельность.

Перечень необходимых документов:

  • Данные компании, на имя которой будет выдаваться лицензия (название, уставный и акционерный капиталы, зарегистрированный офис и агент)
  • Список акционеров и (с указанием их владения акциями в %), директоров и офицеров компании
  • Детальные резюме глав компании, содержащие сведения про их квалификацию и опыт работы, которые доказывают, что данные лица смогут управлять финансовым учреждением
  • Заверенные копии паспортов, справка о благонадежности, выданная полицией, три рекомендательных письма (одно из которых должно быть выдано респектабельным банковским учреждением) для каждого из акционеров, директоров и офицеров банка
  • Детальный бизнес-план, в котором указывается предполагаемый доход за три года и план затрат
  • По решению Министра могут потребовать справку о наличии Страхования Ответственности на сумму USD$500.000,00
  • Бухгалтерский баланс, заверенный аудиторами, который удостоверяет соответствие требованиям к капиталу


Процесс подачи заявки

  • После сбора всех документов, перечисленных выше, процесс получения лицензии включает следующие этапы:
  • Подаются заполненные бланки заявлений (в двойном экземпляре) вместе со всеми необходимыми документами, упомянутыми выше; выплачивается не возмещаемый сбор за обработку заявления
  • Директор Департамента финансовых услуг рассматривает заявление и дает ответ компании ICSG, в котором либо запрашивает дополнительную информацию, либо разрешает выдать (отказывает в выдаче) условной лицензии
  • Если условная лицензия была выдана, компания ICSG начинает процесс оформления Международной Бизнес Компании (МБК), название которой было заявлено ранее. По окончании процесса регистрации компании, необходимо разместить установленный законом депозит в одном из местных банков
  • Аудиторы подтверждают размещение депозита
  • ICSG подает копию аудиторского подтверждения, копии документов о регистрации компании, а также копию Директору Департамента финансовых услуг
  • После выплаты соответствующих ежегодных сборов, Директор выдает лицензию


Другие данные по данному вопросу

  • Для учреждения банка необходимо наличие как минимум двух директоров, которые, в отличии от корпоративных директоров, должны являться физическими лицами. Один из директоров должен быть резидентом страны, в которой регистрируется банк. Компания ICSG предоставляет услуги по подбору подходящего кандидата на должность директора.
  • Капитал банка класса «А» составляет от US$500.000 до US$1.000.000 капитал банка класса «В» - USD$250.000,00. Установленный законом депозит в размере USD$100.000 должен вноситься денежными средствами или же их эквивалентом. Остаток банковского капитала может быть внесен в виде акций, недвижимости или другими средствами, определение стоимости которых не представляет затруднений. Однако важно отметить, что именно ликвидность играет решающую роль в процессе получения лицензии на банковскую деятельность. Суть данного вопроса заключается в следующем утверждении: как банк будет вести дела, если испытывает недостаток наличных средств? Основываясь на особенностях ведения банковского бизнеса, мы рекомендуем вносить не менее 50% банковского капитала либо денежными средствами, либо легко реализуемыми ценными бумагами.